ПИФы с Райффайзен-Капитал


ПИФ — что это?

ПИФ — он же паевый инвестиционный фонд. Из расшифровки понятно, что фонд существует за счет вложений инвесторов. Эти самые инвесторы на определенных фондом условиях вкладывают в фонд денежные средства и через определенный промежуток времени получают прибыль со своих вложений. Инвестирование в ПИФы удобно неопытным инвесторам — новичкам в этом деле, в связи с тем, что более, чем просто, понятно и прозрачно.

Преимущества инвестирования в ПИФы:

  • максимально простой доступ непрофессионального инвестора к финансовым рынкам;
  • гибкость инструмента инвестирования — низкий порог для входа, возможность переинвестирования в другой фонд, отсутствие границ по срокам инвестирования;
  • льготные условия налогооблажения для долгосрочных инвесторов.

Алгоритм и условия инвестирования:

  1. на вкладываемые вами в фонд средства вы приобретаете часть портфеля;
  2. доля инвест-портфеля определяется количеством приобретенных паев;
  3. правила управления фондом едины для всех инвесторов;
  4. задача управляющей компании  — создать рост стоимости пая, для чего она манипулирует вложенными пайщиками средствами, продавая или покупая активы в соответствии со стратегией компании;
  5. в результате вы продаете пай и фиксируете финансовый результат (стоимость пая может как увеличиться, так и уменьшится ввиду подверженности рыночным колебаниям).

Для того, чтобы всегда иметь быстрый доступ к сотрудникам банка на случай, если вам понадобится срочная консультация, вы можете ознакомиться с условиями и преимуществами премиум директ Райффайзенбанк, который предоставляет доступ к индивидуальному обслуживанию клиента и личной телефонной линии.

активы валюта активов

Минимизировать риски до нуля невозможно. Но их возможно минимизировать, если взвешенно подходить к тактике инвестирования и тщательно отбирать и сочетать между собой инструменты.

Методы минимизации рисков:

  1. диверсификация — распределение денежных средств между различными инструментами, фондами, рынками;
  2. расширение горизонта инвестирования;
  3. доп. инвестиции — эффективен в период снижения стоимости портфеля.

Динамика «Райффайзен — Акции»

Большую часть средств потенциальные инвесторы вкладывают именно в акции. При этом статистика говорит о том, что большая часть вкладов производится в отечественные компании с показателями стабильного роста и прибыли. Структуру этого фонда составляет 62% сырьевой сектор, 20% индустриальный сектор, 15% потребительский сектор и др.

Показатели стабильности:

  • стоимость пая — чуть более 31 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 1,2 млрд. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая упала на 2,47%;
  • за год стоимость пая выросла на 11,82%.

Акции

Эффективным является долгосрочное инвестирование — 1-3 года в высоколиквидные инструменты.

Динамика «Райффайзен — Облигации»

Осуществлять инвестиционные операции в этом фонде возможно только в облигации.

Продавцами ценных бумаг выступают компании РФ из различных отраслей экономики. Структуру фонда составляют 55,8% государственные ценные бумаги, 32,4% потребительский сектор, 5,8% сырьевой сектор и др.. В портфель уже включены государственные долговые обязательства. Предусматривается средняя доходность на фоне низкой степени риска.

Показатели:

  • стоимость пая составляет почти 24 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 18 трлн. рублей;
  • стоимость пая за последний месяц выросла на 0,06%;
  • стоимость пая за последний год поднялась на 1,91%.

Облигации

В связи с тем, что доходность облигаций умеренная, можно рекомендовать осуществлять вложения средств на срок от 2 лет. Минимальная сумма инвестирования составляет 50 тыс. рублей, довложения могут быть на сумму от 10 тыс. рублей.

Динамика «Райффайзен — Потребительский сектор»

Данный ПИФ ориентирован на капитализирование акций внутреннего рынка РФ. Портфель включает акции производителей товаров широкого потребления, т.е. это различные крупные торговые сети, фармацевтические компании. Конкретно структуру фонда образуют 44,8% акции ритейл-компаний, 29,1% финансы, 21,5% интернет и др. Доходность паев растет в том случае, если растет спрос на товары этих компаний.

Основные показатели:

  • стоимость пая составляет 13,5 тыс. рублей;
  • СЧА составляет почти 674 млн. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая упала на 4,17%;
  • за последние три месяца стоимость пая выросла на 3,04%;
  • за последние три года стоимость выросла на 24,42%.

Потребительский сектор

Инвестирование выгодно так же на долгий срок — минимум 1,5 года. Первоначальное инвестирование может быть от 50 тыс. рублей, довложения — от 10 тыс. рублей и более.

Динамика «Райффайзен — США»

Доходность этого фонда зависит от динамики фондового рынка США. Так как США имеет крупнейшую экономику в мире, ПИФ можно охарактеризовать как стабильный с высокой доходностью. Структуру фонда составляют большей частью, а это 19,6% потребительский сектор, 13,9% фармацевтика, 13,9% финансы. Стоимость пая оценивается в долларах США. Следовательно, инвесторы имеют возможность также получить прибыль еще и за счет скачка курса валют.

Показатели:

  • стоимость пая 42,5 тыс. рублей;
  • СЧА — 2,6 млрд рублей;
  • за последний месяц стоимость пая подросла на 1,44%;
  • за последний год стоимость пая выросла на 19,37%.

США

Инвестирование актуально на срок от 1,5 лет. Размер инвестиций возможен от 50 тыс. рублей, последующие довложения в размере от 10 тыс. рублей.

Динамика «Райффайзен — Информационные технологии»

Может считаться одним из самых актуальных портфелей в современное время.

Показатели доходности:

  • стоимость пая — чуть более 15 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 2,3 млрд. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая выросла на 1,58%;
  • за последний год стоимость пая выросла на 7,21%;
  • за последние три года стоимость выросла на 42,53%.

Информационные технологии

Однозначно можно рекомендовать вложение на долгосрок — от 1 года. Чем срок будет более длительный, тем большую прибыль возможно извлечь.

Все цифры, приведенные в характеристиках фондов, являются актуальными на март 2019 года.

Есть и другие фонды:

  • «Райффайзен — Корпоративные облигации»
  • «Райффайзен — Девидендные акции»
  • «Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек»
  • «Райффайзен — Сырьевой сектор»
  • «Райффайзен — Электроэнергетика»
  • «Райффайзен — Индустриальный»
  • «Райффайзен — Долговые рынки развитых стран»
  • «Райффайзен — Фонд активного управления»
  • «Райффайзен — Развивающиеся рынки»
  • «Райффайзен — Европа»
  • «Райффайзен — Золото»
  • «Райффайзен — Драгоценные металлы»

Фонды под управлением Райффайзен

Алгоритм инвестирования и управление активами

Для примера рассмотрим паевый инвестиционный фонд «Райффайзен — информационные технологии».

Информация о фонде

Портфель включает акции преимущественно американских компаний high-tech индустрии, получившей в последние годы серьезное развитие и имеющей значительный потенциал дальнейшего роста на глобальном уровне. Также портфель диверсифицирован за счет акций компаний этой же отрасли из России, Китая, Индии и Тайваня, что позволяет рассчитывать в долгосрочной перспективе на потенциально высокую доходность. Помимо изменения стоимости активов, на динамику стоимости пая оказывает влияние изменение курса валюты: в периоды ослабления рубля инвесторы имеют возможность получить дополнительный доход.

Управление инвестициями происходит за счет вклада средств в глобальные высокотехнологичные корпорации. При управлении фондом используется активная стратегия, включающая регулярный анализ рынка и изменение структуры портфеля.

Структура фонда следующая:

Структура портфеля

Инвестирование осуществляется следующим образом:

  1. купить пай возможно в любое время при том, что стоимость пая изменяется ежедневно;
  2. минимальное вложение на сумму 50 тыс. рублей, дальнейшие пополнения от 10 тыс. рублей;
  3. Райффайзен рекомендует инвестировать на срок от 3-х лет — почему? Чем больше срок инвестирования, тем меньшую комиссию возьмет банк с выводимых средств.

График прироста стоимости пая можно посмотреть выше. Сам по себе график более менее стабильный, имеет небольшие отскоки, но в целом линия тренда идет вверх, соответственно стоимость пая увеличивается в долгосрочную перспективу.

В случае падения линии тренда — стоимости пая, можно докупить паи по выгодной сниженной цене. После покупки линия может продолжить идти вниз, но спустя какой-то промежуток времени она все-равно пойдет вверх и можно будет зафиксировать прибыль от вложенных средств.

Более надежным и безопасным способом преумножения средств являются накопительные счета в Райффайзенбанк.

На сайте Райффайзен — Капитал есть удобный калькулятор расчета инвестирования, который поможет рассчитать какой период и какие вложения необходимы для достижения цели.

Для того, чтобы приобрести инвестиционные паи необходимо прийти в любое отделение Райфайзенбанк с паспортом, сотрудник банка поможет выбрать вам инвестиционное решение и произвести оплату.

После покупки остается только отслеживать инвестиционный инструмент и фиксировать его.

Налог на прибыль

Доход, полученный с приобретенных паев, в соответствии с Налоговым кодексом РФ, облагается налогом на доходы для физических лиц. УК Райффайзен — Капитал имеет статус налогового агента для физ. лиц, в соответствии с этим организация сама удерживает налог с прибыли клиента и выплачивает его в бюджет в соответствии со статьей НК РФ 214.1 и 226 гл.26.

Налоговая ставка составляет:

  • 13% для налоговых резидентов РФ;
  • 30% для налоговых не резидентов РФ.

По истечении налогового периода УК обязана предоставить инвестору справку о доходах, в случае, если он оформит письменный запрос.

В случае если инвестором является юридическое лицо — все вычисления необходимо производить самостоятельно. Налог для юридических лиц составляет 20% согласно статье 284, 306 — 311 НК РФ.

В случае обмена паев — операции налогами не облагаются.

Риски инвестирования

Также важно помнить о том, что вкладывая свои денежные средства в ПИФы, ни государство, ни управляющая компания не дают никаких гарантий возврата средств. В связи с этим, первым делом, необходимо тщательно ознакомиться с правилами фонда.

Если вы не готовы рисковать, то можете ознакомиться с вкладами Райффайзенбанк.

Риск, связанный с расчетами.

Банковская система России не идеальна, поэтому может происходить задержка платежа при переводе средств внутри страны. Управляющие компании стараются минимизировать задержки, используя только самые стабильные банки.

Риск эмитента.

Может происходить при инвестировании денежных средств в государственные и муниципальные облигации. Государство, в связи с тяжелыми обстоятельствами, может попросту отказаться выплачивать денежные средства. Дефолт по государственным облигациям возможен не только в странах со слабой экономикой, но и в экономически развитых странах. Это происходит крайне редко, УК стараются максимально уменьшить подобные риски, покупая только надежные ценные бумаги.

Экономические риски.

Негативные тенденции, связанные с тем, что экономика России является развивающейся, могут оказать отрицательное воздействие на рынок ценных бумаг. Тем самым стоимость инвестиций может уменьшиться.

Рыночные риски.

Ввиду влияния многих факторов на рынок ценных бумаг, стоимость этих самых бумаг может изменяться в наименьшую стоимость. УК стараются минимизировать такие колебания. Но УК, как и государство, никаких гарантий на прибыль не дают.

Риски, связанные с налогооблажением.

Налоговая система РФ также продолжает развиваться, и в любой момент уже существующие законы могут измениться, а также могут быть приняты законы, которые дадут обратный ход системе. Именно поэтому инвестору также необходимо помнить о рисках связанных с налогооблажением.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *