Можно ли на самом деле зарабатывать в Тинькофф Инвестиции?


В последние годы людей, желающих научиться инвестировать становится сравнительно больше. Каждый хочет разобраться в инструментах инвестирования и получать регулярный пассивных доход.

Многие понимают, что вклады и накопительные счета бессмысленны и по своей сути дохода не приносят, так как процент по вкладу не покрывает даже инфляцию. Это означает, что ваши средства все равно обесцениваются, даже находясь вложенными под процент.

Поэтому инвестирование является хорошей альтернативой, на которой средства действительно можно преумножить.  Вам даже не обязательно иметь большой капитал, можно начинать с малого и постепенно добавлять. А робот — советник поможет вам инвестировать правильно.Тинькофф Инвестиции - как это работает?

У Тинькофф появился полезный сервис Тинькофф Мобайл. Вам больше не придется переплачивать за услуги оператора, которыми вы не пользуетесь.

Тинькофф Инвестиции — как это работает?

Тинькофф Инвестиции — это площадка для покупки инвесторами ценных бумаг, валюты и др. В 2018 году Тинькофф стал брокером. Что это означает? А то, что счета клиентов площадки открываются в банке Тинькофф.

Данный сервис необходим для того, чтобы облегчить людям процесс инвестирования. У Тинькофф даже есть робот, который поможет вам быстрее разобраться в инвестировании и подскажет, куда лучше вложить средства. А ваш доход можно быстро выводить на счет в Тинькофф банк.

В Тинькофф Инвестиции можно открыть, как брокерский счет, так и ИИС — индивидуальный инвестиционный счет, либо ИСЖ — инвестиционное страхование жизни. Разберем каждый по порядку.

ИИС в Тинькофф ИнвестицииИИС в Тинькофф Инвестиции

При открытии ИИС инвестор получает доход со следующих источников:

  • дивиденды с акций;
  • доход с операций над ценными бумагами;
  • возврат НДФЛ.ИИС в Тинькофф Инвестиции

НДФЛ — налог на доходы физического лица, который выплачивает работодатель в муниципальный бюджет в размере 13% от официальной заработной платы. Так и доход с акций является официальным, поэтому брокер автоматически вычитает налог и платит его государству. Но в данном случае часть уплаченного налога можно возвращать.

Налоговый вычет разрешает оформлять следующим образом:

  • тип А — возврат налога от любой суммы до 400 тыс. рублей;
  • тип В — налог на прибыль с инвестиций не будет забран.

ИСЖ в Тинькофф ИНвестицииИСЖ в Тинькофф ИНвестиции

ИСЖ — расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни.

Т.е. клиент приобретает страховой полис и тем самым гарантирует своим наследникам выплату в том случае, если он скончается. Средства будут возвращены в полном размере, а если смерть произойдет в результате несчастного случая, то компания вернет средства в двойном размере.

Помимо этого на полисе ИСЖ можно еще и заработать, т.е. страховая компания инвестирует часть средств с покупки вами полиса в депозиты и государственные облигации, а вторую часть так же инвестирует, но уже в акции.

По истечении срока действия страхового полиса Тинькофф возвращает 100% стоимости полиса + прибыль с купленных ценных бумаг и депозита.

Во что инвестировать по ИСЖ?

Для своих клиентов Тинькофф предлагает два варианта для инвестирования:

  1. пакет «Мировое богатство», в который входят акции мировых компаний, таких как Microsoft, Nestle и многие другие;
  2. пакет «Экономика США», который включает порядка 500 крупнейших организаций США, таких как McDonald’s, Procter&Gamble, Apple, Google и многие другие крупнейшие корпорации.

Условия по ИСЖ

Пакет «Экономика США» имеет следующие условия:

  • коэффициент участия — 50,13%;
  • срок действия полиса — 3 года;
  • минимальная сумма — 30 тыс. рублей;
  • защита капитала — 100%.

Пакет «Мировое богатство» имеет такие условия:

  • коэффициент участия — 54%;
  • срок действия полиса — 3 года;
  • минимальная сумма — 30 тыс. рублей;
  • защита капитала — 100%.

Коэффициент участия отражает, какую долю от удорожания акций получит инвестор.Условия по ИСЖ

Преимущества ИСЖ

  • страхование жизни, т.е. в период действия полиса наследники могут получить компенсацию в случае смерти застрахованного в размере полной стоимости полиса;
  • компенсация в двойном размере, если клиент скончался от несчастного случая;
  • защита от суда, т.е. эти деньги нельзя арестовать или отсудить при разводе;
  • быстрое оформление.

Брокерский счет — как открыть и как начать инвестировать?

Все предельно просто. Для того, что бы открыть брокерский счет, нужно:

  1. зайти на сайт банка Тинькофф Инвестиции и заполнить заявку на открытие счета;
  2. так как Тинькофф не имеет отделений, необходимые документы привезет курьер к вам домой или на работу, на ваш выбор, дата и время обговаривается;
  3. для встречи с курьером необходимо подготовить паспорт для проверки личности;
  4. при встрече подписать документы, один экземпляр договора останется вам.
  5. если у вас уже есть карта Тинькофф банка, тогда встречаться с курьером не понадобиться; брокер просто отправит на номер телефона, который привязан к карте, СМС с кодом доступа;
  6. в течение 2-х дней документы будут обработаны, и специалисты откроют счет.Брокерский счет - как открыть и как начать инвестировать?

Во что инвестировать?

Для того, чтобы новичок мог быстрее разобраться в инструментах инвестирования, Тинькофф предлагает двух помощников:

  • робот — советник;
  • список идей для инвестирования.

Робот — советник

Для того, чтобы робот смог вас консультировать, понадобиться определить некоторые границы:

  • валюта инвестирования — рубли или доллары;
  • сумма инвестирования — от 2 тыс. рублей до 1 млн. рублей;
  • акции — рекомендуемые, с постоянными дивидендами или другие;
  • выбор компаний — известные, с крупным капиталом или с растущей выручкой.Робот - советник Тинькофф Инвестиции

Робот — советник подберет для вас акции и учтет следующие критерии:

  • «рекомендуемые аналитиками» — порекомендует акции, которые аналитики рекомендуют «точно покупать» или «покупать»;
  • «с постоянными дивидендами» — покажет акции, доходы с которых выплачивались на протяжении последних 3-х лет;
  • «только известных компаний» — выведет ценные бумаги организаций, которые клиенты Тинькофф считают известными;
  • «с возрастающей выручкой» — будет рекомендовать акции таких организаций, выручка которых за последний год выше, чем за предыдущий, и далее по соответствию;
  • «с высокой капитализацией» — акции самых крупных компаний, чьи ценные бумаги можно купить.

Список идей для инвестирования

Список рекомендует к вложениям в акции тех компаний, которые порекомендовали опытные аналитики. Тинькофф Инвестиции предлагает широкий выбор компаний, в которые можно выгодно инвестировать. Сервис работает таким образом, что группирует информацию с более чем с 30 аналитических организаций.

Список, рекомендованных акций обновляется ежедневно, добавляя пару — тройку новых альтернативных компаний для инвестирования. Для каждой организации указывается необходимая информация — доходность компании и прибыль с акций за год.

Тарифы

Тарифы Тинькофф Инвестиции следующие:

Инвестор Трейдер Премиум
Комиссия за сделки 0,3% 0,05% базовая комиссия

0,025% до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 тыс. рублей

0 руб., если не торгуете

0 руб., если у вас есть карта Tinkoff Black Edition

От 0,25% до 2% для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Обслуживание брокерского счета 0 руб., если не торгуете

99 руб. в остальные месяцы

0 руб., если оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн рублей

0 руб. для портфелей от 2 млн руб.

590 руб. в остальных случаях

3 тыс. рублей

1500 руб. для портфелей от 5 млн до 10 млн

0 руб. для портфелей от 10 млн руб.

Открытие, пополнение, закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Каталог ценных бумаг Базовый перечень Базовый перечень Базовый перечень

+

бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты

Поддержка В чате и по телефону В чате и по телефону Персональный менеджер по инвестициям
Рекомендации и аналитика Робот — советник Робот — советник Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

Какой выбрать тариф?

Можно выделить 3 основные рекомендации, исходя из которых, необходимо выбирать тариф:

  1. тариф «Инвестор», если ваши вложения будут в размере не более 181 тыс. руб. в месяц;
  2. тариф «Трейдер», если планируете инвестировать сумму более 181 тыс. руб. в месяц;
  3. тариф «Премиум», если вам необходим расширенный список ценных бумаг.

Смена тарифа абсолютно бесплатна. Сменить тариф возможно в любой удобный для вас момент через мобильное приложение.

Преимущества Тинькофф Инвестиции

  1. Простота инвестирования — никуда не нужно ходить, все бумаги подготовит и привезет курьер;
  2. Удобный налоговый вычет — декларацию на налоговый вычет составят и подадут за вас;
  3. отсутствие специальных программ — понадобится только простое и удобное мобильное приложение.

Недостатки Тинькофф Инвестиции

  1. Высокий размер комиссии — Тинькофф забирают у инвестора 0,3% с каждой сделки в то время, как другие брокеры вычитают 0,03 — 0,04%;
  2. узкий список вариантов для вложения средств — Тинькофф предлагает к приобретения 80 видов облигаций и 97 видов акций в то время, как конкуренты дают возможность выбора из 500-700 компаний при покупке акций, а облигации 120-140 государств;
  3. отсутствие маржинальной торговли — отсутствие возможности торговли с плечом, инвестор вкладывает и приобретает акции и облигации только на свои деньги.

Заключение

Сервис Тинькофф Инвестиции очень удобен для новичков, для тех, кто только планирует начать или только начал заниматься инвестированием. Тинькофф порекомендует, во что лучше инвестировать средства. Так же есть безрисковые предложения по ИИС.

Для опытных же инвесторов данный сервис не выгоден ввиду слишком высоких комиссий.

Посмотреть обзор мобильного приложения Тинькофф Инвестиции и узнать обо всех недостатках брокера, вы можете, прочитав нашу статью о том, можно ли заработать в Тинькофф Инвестиции.

Помимо этого, вам может быть полезна информация о:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *